Министерство финансов США объявило о штрафе для Bank of America на общую сумму $1,2 млрд за нарушения законодательства о противодействии отмыванию денег и соблюдении санкционных ограничений. Это третье по величине взыскание в истории американского финансового ведомства.
Из общей суммы $750 млн приходится на Управление контролера денежного обращения США (OCC). Для этого банковского регулятора штраф стал крупнейшим за всю историю его работы. Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выявило недостатки в мерах банка по противодействию китайским сетям отмывания денег, действующим в районе юго-западной границы США. Особое внимание к этому направлению ведомство связывает с деятельностью наркокартелей и незаконным оборотом наркотиков.
По заявлению FinCEN, Bank of America признал умышленное нарушение закона о банковской тайне 1970 года. Закон обязывает финансовые организации содействовать государственным органам в выявлении и предотвращении отмывания денежных средств.
Кроме того, банк согласился выплатить $11,6 млн Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC), чтобы урегулировать претензии по предполагаемым нарушениям санкционных программ. Речь идет об ограничениях в отношении России, Беларуси, Ирана, Мьянмы и Сомали, а также о мерах против наркотрафика и международного терроризма.
Bank of America заявил, что несет ответственность за соблюдение требований в сфере противодействия финансовым преступлениям. По сообщению банка, он инвестировал миллиарды долларов в соответствующие технологии и задействовал тысячи сотрудников. В истории Минфина США более крупные взыскания назначались криптовалютной бирже Binance в 2023 году — около $4 млрд — и канадскому TD Bank в 2024 году — примерно $3 млрд.