Банк России 26 октября 2026 года выпустил методические рекомендации по проверке источника денег при крупных операциях с наличными. Документ предусматривает, что кредитные организации будут выяснять происхождение средств для своевременного обнаружения подозрительных операций. Речь идёт, в частности, о возможном отмывании преступных доходов.
Для граждан в рекомендациях указан порог от 5 млн рублей. Он относится как к отдельной операции с наличными, так и к совокупности таких операций за месяц. Поэтому при оценке суммы имеет значение не только разовое движение денег, но и общий объём операций в пределах месячного периода.
Отдельно регулятор выделяет риск попадания теневой наличности в легальный денежный оборот. Проверка источника крупных сумм призвана помочь банкам распознавать операции, которые могут быть связаны с этим процессом. При этом, по оценке Банка России, рекомендации затрагивают узкий сегмент клиентов и не касаются добросовестных граждан.
Новый документ объединяет ранее выпущенные рекомендации по той же теме. Прежние рекомендации отменяются, а вместо них действует сводный подход к проверке происхождения наличных средств.